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法国监管机构披露了客户适用性测试的合规性问题

时间:2018-11-03 19:20 点击:
资讯网站FinanceMagnates在周四(10月18日)发布的报道中称,法国金融市场监管机构AutoritdesMarchsFinanciers(AMF)已经确定了一些投资公司对客户适用性和适当性做

  资讯网站Finance Magnates在周四(10月18日)发布的报道中称,法国金融市场监管机构AutoritédesMarchésFinanciers(AMF)已经确定了一些投资公司对客户适用性和适当性做法的违规行为。

  为了掌握合规性,金融服务运营商必须深入了解客户的财务状况,包括其投资知识,经验和目标。这些要求来源于金融工具市场指令(MiFID II)监管,该指令于2018年1月生效。

  基于AMF在2018年初以来进行的审计,在三个合规领域发现了几种类型的违规行为。以下方面的问题根据法国监管机构披露的信息按较小和较严重等级进行划分:

  仅由客户自行评估自己的投资知识

  选择不提供完全没有投资知识的客户的回复(例如差/平均/良好)

  要求客户通过自我评估选择自己的个人资料

  AMF还在其中两家受到检查的公司中发现了严重的违规行为。

  具体而言,监管机构称违规行为属于客户简介的自动修改,因为其下的订单与其初始资料的范围不符。监管机构表示,此类修改是在不重新评估客户的投资知识和经验的情况下进行的,而且客户不会被告知此修改的后果。

  该报告被纳入了AMF公布的调查结果,也指出了被调查公司的一些良好做法。这些假设的“最佳实践”大部分都与客户知识和经验调查问卷的定期更新有关,确定了客户的资产,负债,收入和支出。

  在报告结论中,AMF推荐了一套旨在解决各种问题的最佳合规做法,并提到了一些因素,以确定公司是否有权获得合作信贷。监管机构还表示,其已与被检查公司联系,要求他们纠正对潜在客户的适用性进行强制性评估方面的合规性缺陷。


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